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深圳市千百順投資咨詢有限公司
 
香港公司知識系列-信托或公司服務牌照
更新時間：2022-09-27 16:08:31

香港公司的知識點充斥著各種媒體，但是很多信息已經過時，有些信息明顯是錯誤的。希望為大家更新鞏固正確的香港公司知識點。

定義

或《信托公司服務提供者牌照(TCSP)》于2018年3月1日實施并發(fā)放。其背景基于《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(第615章)的反洗錢要求(以下簡稱《反洗錢條例》)。

《打擊洗錢條例》規(guī)定，任何人在香港無牌經營信托或公司服務業(yè)務均屬違法。一經定罪，可處罰款10萬元及監(jiān)禁6個月。

與一般客戶的理解不同，TCSP的重點不是規(guī)范秘書公司或個人的注冊或其他服務活動，而是使秘書公司能夠為港府開展反洗錢活動。所以，不要以為KYC這種服務態(tài)度好、業(yè)務辦理快、不需要盡職調查和背景調查的公司就是好的秘書公司，至少管理部門不這么認為。根據政府的指導方針和法律，具有完善的KYC程序和反洗錢程序的秘書公司是守法的秘書公司，可以為客戶提供持續(xù)的公司服務。

也許你經常聽說洗錢，但是洗錢的概念其實很模糊。下面簡單介紹一下。

根據 《打擊洗錢條例》 的定義，洗錢（Money Laundering）界定為達至下述效果的意圖的行為：

1.任何財產，如屬犯香港法律所訂的可公訴罪行的得益，或屬作出假如在香港發(fā)生便會犯香港法律所訂的可公訴罪行的作為的得益，則不會被視為該等得益；

2.任何直接或間接代表全部或部分此類收入的財產，似乎都不代表此類收入。

看了這個定義，是不是更模糊了？這很正常。除非你是律師或者熟悉法律的專業(yè)人士，否則不了解這種規(guī)避的法律規(guī)定是很正常的。作者用賣白粉的心來打個簡單但不嚴謹的比方，賣白菜。這種賣白菜的行為其實并不是賣白菜，而是把灰色生意的錢變成干凈錢。當然，真正洗錢的人會選擇相對容易流通和交易的數字貨幣、房地產甚至娛樂產品等高價值。

有責任

TCSP持有者在反洗錢和恐怖融資方面的責任。

一般而言，TCSP持牌人必須：

1.采取一切合理措施降低洗錢/恐怖分子集資的風險；

2.除其他事項外，確保遵守《打擊洗錢條例》項下的反洗錢和恐怖主義籌資條例。

為履行上述責任，TCSP持牌人必須評估其業(yè)務的洗錢/恐怖分子資金籌集風險，并就以下事項制定及實施政策、程序及管控措施：

1.風險評估；

2.客戶盡職調查。

3.持續(xù)監(jiān)控客戶；

4.可以交易，可以舉報；

5.保留記錄；

6員工培訓。

這些規(guī)則不需要翻譯就很容易理解，但有人可能會認為，秘書公司采取這些行動肯定可以識別洗錢和犯罪分子。當然，答案是不一定，但是很多時候，我們不能用這樣的二元方式看問題，非黑即白或者絕對的方式。難道不是要徹底杜絕反洗錢，所以不值得做嗎？按照這個邏輯，沒什么值得做的。